从数十亿美元估值到破产 加密借贷龙头BlockFi走向终局|美元

ੑ　　文章转载૦来源：比推Bitpush.new†s

　ગ　撰文&#25d3;：Mˆary Liu

　　来源：比推 Bi੧tpushNew's૝

　　α11 月 28 日当地时间周一，成立于 2017 年的加密借ચ贷平台 Bl　ockFi 正式在美国申请第 11 章破产保护，成为 FTX 崩盘冲击波中最新破产的加密公司。

　　破产文件显示，BlockFi 资产和负债在 10 亿至 100 亿美元之间，有 2.·569 亿美元的现金以帮助支持其业务度过破产，该公司估计其拥有超过 10 万名债权人，欠三个最大债权人超过 10 亿美元，第一个是 Ankura Trust Company 的 7.29 亿美元，Ankura Trust Company 是该公司运行其 Bloc&#222e;kFi 利息账户的受托人，第二、第三大债权人为 FTX US 和美国证券交易委员会（SEC），它们分别拥有 2.75 亿美元和 3000 万美元î的无担保债权。

　　申请破产的 BlockFi 实体包括 BlockFi Inc．、BlockFi Services， Inc．、BlockFi International Ltd． 以及有限责任公司 BⓗlockFiØ Wallet、BlockFi Ventures、BlockFi Trading、BlockFi Lending、BlockFi Lending II 和 BlockFi Investment Productés。

　੭　比推终端数据显示，在 &#25a0;BlockFi 提交文件后，比特币价格在 16，200 美元附近徘徊，24 小时跌ⓕ幅约 2%。

　∈　曾‌经的辉—煌

　　BlockFi 由 Zac Prince 和 Flori Marquez 在美国新泽西州创立，曾是最知名的加ü密借贷平台之一，客户可以使用加密货币作为抵押♦品。截至去年，该平台声称拥有超⁄过 450，000 名零售客户。

　　BlockFi 的借贷模式在传统金融投资银行中是一种非常普遍的做ο法，该公司一开始先是允许比特币持有者借出代币享受利息，而无需真正出售其持有的资产，这个概念还意味着借用加密货币的客Û户不受传统信用检查的约束，而平台自身也能避开资本收益应³缴纳的部分税款。

　　2019 年，BlockFi 推出了加密计息账户，客户可ਯ以从中获得 °6.2π% 起的非固定利息。

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　　该公司在新冠大流行期间发展壮大↵，并在纽约、新泽西、新加坡、波兰∗和阿根廷设有办事处。

　　到 2021 年 4 月 23 日，BlockFi 的加密计息账户已扩展到其他十种加密货币。次年 8 月，ÆBlockFi 完成了 5 亿美元的 E 轮融资，投后估值升至 3ⓙ8 亿美元，与此同时，其员工人数增ਪ至 818 人。

　　根据 BloલckFi 的网站，该公司著名的股权支持者包括 Tiger Glઞobal、Jump Capital、Winklevoss Capital、Peter Thiel、Galaxy Digital、西北大学校友风险投资基金 Purple Arch Ventures、Paradigm、Mo૪rgan Creek Digital 和 CMS Holdings。

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　　监管缠ਖ਼身

　　然而，加密货币固੣有的波动性也意味着借入头寸的保证金可能会迅速被清算，极端情况将导致客户和充当交易对手的 BlockFi 在市⁄场抛ৄ售期间损失大量资金。

　　监管机构也一直在审查 BlockFi。比推此前报道，2 月份，美国证券交易委员会（SEC）与该公司的借贷部门达成 1 亿美元的和解协议，原因是该公司在未将其注册为证券的情况下提供贷款，并且未注册为投资公司。SEC 还认为 BlocΦkFi 对其贷款⇔组合和贷款⊃活动的风险水平做出了虚假和误导性陈述。

　　本月早些时候，加州金融保护和创新部暂时吊销了 ૡBlockFi 发放和Ê૟代理贷款的许可证 30 天，等待调查。

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　　三箭资本、FTX 破产Ņⓖ的双重冲击

　　市场下行、三箭资本 （3AC） ੊的倒闭ö、FTX 的崩溃，让 B∗lockFi 的命运急转直下。

　　该公司在 7 月份表示，3AC 是 BlockFi 最大的借款客户之一，并导致其损失约 80≅00 万美元。三箭资本暴雷、高达一亿美元的监管罚款、市场持续低迷令ਜ BlockFi 举步维艰，为了保住业务，Bloc∏kFi 于 6 月与 FTX 达成协议，FTX 同意向该公司提供 4 亿美元的信贷额度，这在当时的 BlockFi 看来是一根救命稻草。

　　Princધe 和 Marquez 当时表示：‘∩最终，我们找到了一个很好的合作伙伴 FTX US，它与我⇑们一样对客户做出承诺’。

　　Bl◐ockFi 随后从 FTX 的¥一家子公司借款 2.75 亿美元，这种互相交织的财务关系意味着，当 FTX 倒闭并被披露私自转移客户资⇓产时，BlockFi 也难逃厄运。

　　11 月初，BlockFi 就其与 FTX 的贷款协议提出借款请求，但未获兑现，BlockFi 于 11 月 10 日冻结客户提款。四天后，该公司宣布聘请金融重组顾问 Berkley Research Group，理由是‘对 FTX Β和相关公司实体的重大敞口’，包括 Alameda Research 欠 BlockFi 的∋债务、FTX.com 持有的资产，以及 BlockFi 在 F&#25b3;TX.US 的 2.5 亿美元信贷额度中未提取的金额。

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　　据知情人士透⊃露，在 FTX 申请破产保护后的几天内，BlockFi 已经开♧始与重组专业人士进行谈判。

　　惠誉评级高级主管 Monsur Husain 评论称，BlockFi∂ 的重组凸显ⓠ了‘加密生态系统’内蔓延的‘重大’风险，以及ࢮ公司管理风险的潜在缺陷。

　　虽然该结果对加密社区来说已是预料之中，但 BlockⓒFi 的破产对该行业来说仍是沉重的打击。此前 7 月，BlockFi 的两个竞争对手 Celsius Network 和 Voyaòger Digital 在一周内相继倒闭，另一家规模较大的加密借贷公司 Genesis Lending 两周前暂停客户提款á，目前也面临着相似的财务困境，下一个倒下的多米诺骨牌将会是谁呢？

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