七年“萝卜章”案终揭盖:凯里农商行“内鬼”勾结罪犯

发布日期:2022-12-10 01:09:43

  一起由“萝੎ϑ卜章”引发的历经7年、规模达6亿的票据追索权纠纷案于近日落下帷幕¬。

  据裁判文书网披露的一则二审判决书显示,恒丰银行南通分行原行长助理鲁某因勾结犯罪分子,伪造贵州凯里农村商业银行(以下简称“凯Ε里农商行”¤)印章,致使恒丰银行损失票款达6亿元。此案共经过三次审理,最终以恒丰银行南通分行败é诉收场。

  恒丰银੢行Τ损失票款金额达6ા亿,

õ  要求凯里农商行赔∅偿全部损失&#ffe0 ;

&#266b;  据判决书显示,2015年6月11日,恒丰银行南通分行签订两份《票据代理转◈贴现协议》,约定−恒丰银行为凯里农商行代理票面金额分别为4亿元和3亿元的转贴现业务。

  双方签订协议后,恒∴丰银行南通分行办理转贴现,同⇔时向凯里农商行支付了转贴现款,凯里农商行将加盖“凯里农村商业银行汇票专用章”્的票据背书给恒丰银行南通分行。随后,恒丰银行南通分行又将票据背书转让给后手银行。

  案涉票据到期后,7亿元票面金额只托收回1亿元,出票人无力解付余款,恒丰银行作为前手银行已受到后手银行的追索,支付ƒÖ了票据款2亿元和4亿元,随后,恒丰银行向其前ੑ手凯里农商行提起本案诉讼。

  然☺而,凯里农商行却表示,恒丰银行南通分行提供票据上的印章与其在银监会等ω机构备案的印ø章不一致,其与恒丰银行不存在票据转贴现业务关系。

  但最∧终,一审法院江苏高院ઞ判处凯里农商行败诉,并向恒丰ⓓ银行南通分行赔偿6亿元的票款及相应利息。

  对此,凯里农商行方面表示不服,并向中华人民共和国最高人民法院(以下简称“最高院”)提起上诉。2018年11月,最高院认定一审判决μ对部分事实认定不清,撤销江苏高院的一审♨判决૙并发回重审。

  “ⓗ内鬼ⓔ”勾结犯૤罪分子伪造“萝卜章”,

ϖ  恒丰银行被判Ú⇑败诉

‰↑

  按照最高>院的要求,江苏高院重审了上述案件。

  判决书显示,经过司法鉴定中心鉴定,案涉合œ同、汇票上凯里农商行公章、票据专用章、金融市场部章、李某、ε侯某等人印章,与凯里农商行备案公章以及其他印章均不一致。案涉合同、汇票上凯里农商行公章、票据专用章、金&#25a1;融市场部章以及经办人等印章均系伪造。

  那Ü么,6亿元的票据损失到底£应该由谁‌来负责?

  据法院查明,办理案涉转贴现业务中,由于恒丰银行原行长助理鲁છ某与犯罪分子存在勾连,在恒丰银行未向凯里农商行通过电话座机核验票据真实性、未对办理业务人员是否为凯里农商行工作੖人员身份以及相关授权书进行核实,对于票据记载的基本信息亦不予关注,疏于审查甚至放任不予„审查,对此,恒丰银行存在过错。案涉《代理转贴现合同》系伪造,恒丰银行与凯里农商行自始未就案涉代理转贴现合同进行磋商,双方不存在代理转贴现合同关系。

  法院指出,票据行为成立以⌉签章为要件,只有在票据上签章,才能依票据上的&#266a;文义负票据上的责任。案涉票据上凯里农商行的印章系伪造,因凯里农商行未在票据上签章,且恒丰银行非善意,♩故凯里农商行不应负票据上的责任。综上,恒丰银行向凯里农商行主张票据追索权,依法不应支持。

  针对江苏高院的判决结果௄,恒丰银ⓡ行南通分行表示不服,并上诉最高੥院。

  对此,最高院认定,没有∧证据◐表明一审的审理严重程序违法,恒丰银行的上诉请求不能成立,应予驳回;一审判决认定事实清楚,适用η法律正确,应予维持。

  恒◘丰银行三í年ϑ内多位高管“落马”,

&#256d;  两位原董事长被∋判死ੇ刑

  据银保监ਜ਼会20&#266c;16年9月公布的罚单显示,鲁某在担任恒丰银行南通分行分管票据业务的行长助理期间,对其审批同意办理的两笔违规转贴现业务承担管理和审批责任,被ૢ江苏银保监局取消银行业金融机构高管任职资格2年。

  据裁判文书网今年11月公布的另一则判决书显示,鲁શ某&#263a;因犯国家机关工作人员受贿ⓛ罪,被判处有期徒刑7年。

  近三年来,恒丰银行已有多位高管“落马”,还包括两∨位被判死∴刑的原&#ffe0 ;董事长。

  具体来看,2021年8月,恒丰银行原董事长蔡某因滥用职权罪、贪污罪、挪用å公款罪、受贿罪、违法发放贷款罪等数罪并罚,被法″院判处死刑,缓期二ℑ年执行,在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后,终身监禁,不得减刑、假释。

  2019年12月,恒丰银行第一任董事长∀姜某因贪污、受贿、违规出具金融票证、故意销毁会计凭证、会计账簿,被法院公开宣判以贪污罪判处死刑,缓期二年执行,在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期ⓐ徒刑后,⊕终身监禁,不得减刑、假释。

  除了上述董事长,近年来也有多位高管被判处刑罚。2021年11月ઍ,恒丰银行原副行长毕某因受贿罪,被判处有期徒刑二年六个月,缓刑三年;2020年2月,恒丰银行北京分行原行长邱某因◙违规出具金融票证罪੢、受贿罪,被判处有期徒刑7年,同时,恒丰银行北京分行公司二部原总经理朱某,被判处有期徒刑8年。

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