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૧ 近期，招商证券、华西证券相继发生信息系统安全事件，“招商证券”一度登上微博热搜，引发大量投资者关注。
21世纪经济报道记者了解到，信息系统安全事件发生后，监管部门下发《机构监管情况通报》，在通报中，监管从多方ઠ面分析事件原因，并表示将依法开展调查工作，Āe;严肃ⓟ处理相关机构及责任人员。
事实上，招商证券近年来信息技术投入费用持续增长，2019年至2021年Āf;分别是6.53亿元、9.94亿元和11.92亿元，占当年营收比重分别为3.49%Ö、4.09和4.05%。
从行业来看，据毕马威统计，已披露年报数据ਜ਼的22家上市券商在2021年信息技术投入ća;合计额达141.78亿元，排名前十的券商平均投入金额为11.30亿元，其ζ中投入最高的券商金额达22.28亿元，同比增速最高的券商达294%，占比营业收入最高的券商达25.17%。
从上述数据来看，无论c8;是招商证券还是整个券商行业，随 着金融科技浪潮袭来，Ψ各大券商纷纷加大数字化转型投入力度，全行业信息科技投入规模持续增长。
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在不断加码的投入之∩下，信息系统安全事件为何还频频发生呢？∗
¹ 对此，招商证券对21世纪经济报道记者反ઙ馈，目前正按照监管的要求积极整改，苦练内功。某大型券商人士认为，监管通报中指出合规内控不到位等五大问题引发此类事件发生，虽然ù从数据上来看，投资规模持续增长，但主体责任和制度建设还需更清晰。
海通证券总经理李军也表示，券商数字化转型任重而道远。从我国φ的实践和国际大投行的发展经验看，券商的数字化转型离不开大量的科技投入，来建设科技人才队伍、打造硬件基础设施。同时，建·立数字化战略思维、塑造拥抱数字化的经营理念、培育对数字化转型友好的企业文化，也是证券公司数字化转↓型持久制胜的法宝。
▦ 监管层指出∇↵五大问题
今年Τ以来，多家券商APϒP出现问题，特别是招商证券先后在3月14日、5ણ月16日出现交易系统故障。
在3月14日上午，多个投资者反映招商证券交易软件出现问题，招商证券APP无法正常买入卖出。“招商证券系统买不了、💼卖不出、撤不了。”有投资者称。还有投资者表示：“一直撤不回，还以为是自己的电脑出问题ćc;。”
对σ此，招商证券相关人士回应称，早上开盘后，招商证ï券集中交易系统所有交易委托都已实时传送至交易所系统，但由于≥成交回报处理延迟，部分客户在客户端未及时收到成交回报信息，撤单交易受到影响，给客户带来的不便，深感抱歉。
针对这一事件，深圳证监局4月2日指出，招商证券在2022年3月14日的网络安全事件中，存在变更管理不完善，应急处置不ો及时、不到位等问题，故决定对招商证券采取责¬令改正的行政监管措施。
不过，在5月16日开盘后，又有多位投资者称招商证券系统崩溃，电⇒脑版和手机૦APP均无法正常登录。同一天，华西证券APP也崩了。
此外，2021年5月18日，首⌊创证券的上交所报⊗盘程序发生故障。2022年2月4日、2月14日、2月28日，3家基金管理公司也接连出现由于感染⁄病毒或爬虫程序导致官网无法访问的网络安全事件。
对此类ૉï频发事件，监管层认为，事件主要∧反映出五大方面的问题：
৻ 第一是个别公司合规内控管理不到位，系统升级改造过程中存在薄弱环节。比如招商证券在系统升级过程€中，测试场景尤其是压力测试不够充分，导致交易系统接连发生两次信息系统安全事્件。
第二是主Σ体责任意识不强、履行不力，未清ૠ晰、准确、完整掌握外部供应ઝ商提供软件的系统架构。
∏ 第三是运维人员操作࠽规范性不足，未能建立有效的权限管理及复核机制。
第四是移动APP开发管理存在短板，已成Ø为信息系统安全事Āe;件易发"领域。
第五是安全管理存在漏੭洞，应对外部网络੍攻击或爬虫程序访问等网络防护能力仍ð需提升。
监管层表示，下一阶段，机构部将会同各证监局按照“穿透式监管、全链条问责”的原则，持续加大对证券基金经营机构合规 内Āe;控与信息技术管理的监督检查力度，对存在问题的机构和负有责任的人员实施“双罚”，并在分类评价中ਫ从严处理。
同时，密切跟踪、👽研究行业在数字化转型背景下业务与技术深度融Φ合过程中出现的新情况、新问题，持续完善相关监管要求。
″ ☏数字化ફ转型破局
事实上，数字化转ਰ型已成为券商未来发展的全新Μ战略高Æ地。
ƒ在头部券商中，华泰证券2021年全年金融科技投入高达22.28亿元，在已披露金融科技投入的上市券商中居首位。
与此同时，部分券商也在加速聚拢金融科技人才。2021年末，华泰证券金融科技人员的数量居上市券商榜首，达到3169人，占全部å员工比例超过20%。华泰证券之外，海通证券、招商证券、中金公司、ગ中信证券⌋、申万宏源、中信建投证券等6家上市券商的金融科技人员也超过1000人。
中国证券业协会调研数据 显示，2021年109家证券公司IT投入资金303.55亿元，同比增长26.51%。排名前10的头部券商投入▤总量大，共投入124.86亿元，占整体的41.13%，头部证券公司研发优势明显。
波士&#ffe0 ;顿咨询公司董事总经理，全球资深合伙人何大勇发布的报告显示，纵观行业内营业收入前十名的券商，其科技投入占上年营业收入的比例大多分布在6%-7%之间，部分领先机构甚至达11%；横向对比外ઍ资投行，这一比例大约为10%，可见头部内资机构પ在科技资源的投入力度方面基本已追平海外领先同业。
他认为，整体而言，全行业对于数字化转型Κ的观念意识初步到位，对于转型的重要性和紧迫性已达成共识。然而，随着转型进入深水区，方向不ૌ清、协同不足、基础不牢等诸多挑战逐渐显现，券商需要寻找破局之道。
目前，数字化转型主ਗ਼要面临的问题包∑括缺乏顶层设计、数字化转型目标不清晰；业技融合不够，数字°化价值释放不充分；数字基础不牢，深度数字化转型受制约；数字人才稀缺，数字化转型长期动力不足等。
海通证券总经理李军也指出，目前行业还存在投ª入偏低、数字化深度不够、数β据生态不健全、人才梯૨队不够完备等问题。
李军认为，从我国的实践和国际大投行的发展经验看，券商的数字化转型离不开大量的科技投入，来建设科技人才队伍、打造硬件基础设施。此外，证券公司数字化转型对券商当前的组织架构、岗位设置、协同机制等管理方式提出Ζ了新的要求，也对追求当期收入或利润最大化的经营理念提Ã出了挑战。同时还需要行业协会、监管部Δ门等各方力量，共同推进行业的数字化转型。
≈ （作者：李ƒ域 编辑：巫燕æ玲）
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