安克创新1亿买中航信托理财发生逾期

发布日期:2022-06-01 19:58:45

  上市公司买理财产品再次遭遇“爆雷”,此次是安克创新花1亿买中航信૤托产品发生逾期,信托产品的投向为房地产。在发生逾期后,安克创新发布公告称将对相关方保留法律追索权力,其中提及代销银行招商银行。ì而作为代销行的招商银行,☻是否需要在产品出现逾期的情况下担责?

  上市公司买î信托理ⓠ财再遭“爆雷”&#25a0;。

  5月31日晚,安克创新发布公告称,公司于20੤21年6月通过招行长沙分行购买了中航信托·天启【2019】651号长沙中泛贷款集合ઝ资金信托计划(“简称中航651号信托理财产品”),现该♤信托计划下待回收本金及投资收益存在逾期风险。

  中信登数据显ੑ示,上述信托产品的投向是房地产行业,其੉产品名称中包含ú长沙中泛。

  企查查数据显示,搜´索长沙中泛,仅有长沙中泛置业有限公司是房地产开发公司,而长沙中泛置业的背后大股东正是阳光城。此∏次中航信托中的长沙中泛具体是否是指阳光城暂不可知。∨

  值得注意的是,中航信托的这只信托产品代销Æ银行是招商银行,而招行此前就频频陷入代&#25a0;销产品风波之ⓖ中,此次该产品逾期其是否需要担责备受市场关注。

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  安克创新花1亿⁄购买…

  中≠航◑信ô托理财遭延期

  中航信托旗Í下产品࠹延期兑付,波及安克创ü新。

  据安克创新公告称,公司共计⇒收到中航651号信托产品投资收益275.75万元。剩余信托产品本金1亿元及260.68万元投资收益原拟定于202>2年6月12੍日到期,根据中航信托5月27日发出的《延期公告》,该信托计划下的待回收本金及投资收益存在逾期风险。

  为何安克创新踩雷中航信托?஻ਫ从上述信托产品的主要投向便可看出‚端倪。

  据中国信托登记有限责任公司(简称“中信登”)官网显示,中航651号信托产品于2020年5月首次申请←登记,其主੖要投向行业便是房地产。â

  ▲&nbૄ’spϑ;图片来源:中信登

  在φ“三道红线”等政策的高压&#25d3;和房地产债务风险蔓ਨ延之下,部分房地产企业纷纷暴雷。房地产类信托产品爆雷更是屡见不鲜。

  该ℑ产品的延期兑付“受伤”的不Ÿ仅是安克创新,中航信托也受到波及。Ε而这只产品踩雷房地产行业只是中航信托一个缩影,恒大也是其中之一。

  在此背景下,中航信托2021年对于房地产行业的投资骤降19.35%至938.4♦8亿元,િ占信托总资产的比例也由2020年的Β17.46%下降至2021年的13.85%。

  一度被视为香饽饽的房地产投资也拖累中航信托的业绩表现。据其年报显示,20&#260f;21年Π实现净利润为16.79亿元,同比下降15.2%。

  值得注意的是,安克创新是投资信托产品的“੭老手”。2021年年报显示,安克创新初始投资信托2੩3亿,2021年购入10亿,出售19亿,截至2021年末ચ,仍持有4.8亿信托理财。

 ☏ 而被逾期ì后,安克创新表示公司保留对借款人、受托人、代销银行等相关方的法律追索权利。૯

 Ö 代销行招商银行是否需🙀担责τ?

  理财产品打破刚兑已经成为“共识”,而这是否意味着代销行对于逾期、“Ü爆ૠ雷”的代੍销产品可以置身事外呢?

  据安克创新公告显示,上⊆述产品是去年6月21日,公司通过招行长沙分行认购,认购金ⓚ额为1&#25a1;亿元,持有期间为2021年6月21日至2022年6月12日,对应的业绩比较基准为5.5%。

  从⊕比较基准来看,该Œ款产品收益率并不高。▨但至于是否有“保本”一说无从得知。

  有意思的是,公Ý司在发布公告的时候提到将对相关方保留法律ℜ追索权力。其中提及代销银行招૜商银行。

  ◐▲&nbspਯ;௄图片来源:公司公告

  作‰为代销行的招行是否‘需要为此次逾期♥担责呢?

  有信托人士表示,从信托产品ૠ销售的角度来说,银行只是代销对产品履约不承担保证责任,不过,从以ચ往案例💼看,毕竟投资者都是银行高端客户,银行多数情况下会介入善后和承担部分代偿责任。

  其实,这并非招行首次陷入代销风波,去年8月,招行代销的无抵押Ε࠽信托计划出现违约的情况,促使私行自然人客户受到牵连。具体来看,上述产品已于2021年8月14日到期,但投资者尚未收到◯该信托计划向投资者分配的2021年第二季度的利息。

  而这只产品是≤规模为5亿元的ੋ大业⊇信托·君睿15号,主要是面向九通基业投资有限公司(简称“九通基业”)提供流动性资金。

  据企૥查查显示,九通基业由廊坊京御房地产开发有限公司100%持股,背后是华夏幸福,大૜业信托旗下产品逾期的原因昭然若揭૨。

  在大业信托踩雷华夏幸福后,招行正如上述业内人士所言,介入其中ઍઙ解Λ决。

  彼时,招商银行表示,Ù华夏幸福出现债务危机以来,作为代销机â构,与产品主动管理方大业信托保持高频沟通,敦促其做好风险化解工作,最大限度维护客户利益,还将密切关注主动管理方大∋业信托与金融机构债权人委员会沟通情况,督促其妥善解决信托利益分配等问题。

  2021年11月28日,由招૯商银行代销的“外贸信托-富荣166号恒大成都天府半岛项目Ņ集合资金信托计划”逾期,该计⇑划总规模66亿,由招商银行全权代销。

  据&#266b;悉,该信托已发布延期公告,并1对1通知投Ξ资人逾期ભ,最长会延期2年兑付。

  从上述૩爆雷计划来看,招&#25bd;行虽没有明面上选≠择“刚兑”,但也深度参与其中,并给出解决方案。

  其♦实,不仅是大业信托,招行还在新华વ信托、外贸信托、五矿信托上中招。纵观招行银行踩雷的代销信托产品,共同特♩征之一是该产品的投向为房地产领域。

  招行也坦λ言,代销产品中违约客户主要涉及华夏幸福和恒大地产。不过其也参与其中解决问题,像华夏幸福已有整体债务重组方案,而涉及恒大⊃地产相关产品,目前保持跟项એ目管理方密切沟通。

  在今年3月年报发布会上,招行副行长兼首席风险官朱江涛披露,招行¸与房地产相关的理财业务资产余额约1008亿元૝,占理财总规模不∩足6%,违约率在0.2%左右。

  截至20ઍ21年末,招行代销与房地产有关的产ਭ品规模为988亿元,其中私行代销的非标类房地产余额为ੇ933亿元,违约客户主要涉及华夏幸福和恒大。

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