第五批重大违法违规股东公布：中小银行股东成重灾区

　　第五批◘重大违⊃法违½规股东公布 中小银行股东成重灾区

‚

　　作者：亓ˆ宁Η

　　[ 5月31日，银保监会公开第五批共计43名银行ਫ਼保险机构重੒大违法违规股ી东。 ]

　　银保监会公开第੓五∧批重大违法违规股东，涉及多家银行和金融租赁、信托机构♤。

∅

　　5月31日，银保监会公开第五批共计43名银行保险机构重大违法违规股东。第一财经记者查询发现，在这15名自然人和઱28名法人中，既有河南、辽宁、内蒙古、天津等地的中小银♧行股东，也有民生信托、国民信托背后的泛海系和富德系企业。

♫

　　值得注意的是，自2019年首次公开披露重ⓛ大违法违规股东以来，已累计有124名股બ东（企业和自然人）进入“黑名单”，而此次公开的违法违规行为首次提到了“违规安排未经任职资格核准的人员实际履行董事、高管职责”等行为。

　　近年来，中小银行风险事件多发。此前有业内人士对记者表示，为进一步提升金融支持实体经济的能力，国内银行体系尤其中小银行的∠格局ૣ还需进一步优化。银保监会指出，股东股权和关联交易违规行为&#266b;是银行业保险业市场乱象的主要表现形式，是引发金融风险的重要源头之一，下一步将持续加大监管力度，完善股东监管制度机制。近日，央行、银保监会再次发声，继续鼓励中小银行兼并重组，同时加大外源资本补充力度。

ⓙ&#266c;　　又有43名股东被ઍ曝光

　　2020年7月，银保监会首次公开了38名银行保险机构重大违法违规股东名单，并逐步建立起公开重大违法☼违规股东的常态化机制。截至去年12月第四批重大违法违规股东公布，已经累计有81名股&#ffe0　;东被⇓点名曝光，其中除2名自然人外均为企业股东。

　　相比之前四批，此次公开的第五批43名股东数量最多、其中15名◐ϖ自然人占比更高，且主要以中小银行股东ⓠ为主。

　　此外，记者梳理发现，前四批公布的股东违法违规行为主要涉及八大方向：一是违规开展关联交易、关联持股超过监管比例限制、股东/关联方违规◊挪用占用资金或隐瞒关联关系；二是入股资金来源不符合监管规定；三是违规代持、质押、转让股权；四是利用平台虚í构业务进行融资；五是严重逃废债；六是编制虚假材料；七是存在涉黑涉恶等违法犯罪行为；八是拒不按照监管意见进行整改，不配合监管部门开Ö展风险处置。

　　相比之下，此次披露的股东违法违规行为中首次提到了“违规安排未经任职资格核准的人员实际履行董事、高û管∪职责”。&#25b2;

　　“在前期&#266c;监管检查、风险处置过程中，我们查处了一批违法违规股东。有的股东违规入股银行保险机构、违规开展关联交易，有Ó的甚至把银行保险机构当做‘提款机’，采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金。”2020年7月银保监会相关负责人在答β记者问时表示。

　　银保监会表示，下一步将持续加大监管力度，完ℜ善股东监管制度机制，严格股东准入、压实股东责任、强化股东约束、优化股权ࣻ结构，严厉打击违规持股、操纵机构正常经营、利用关联交易进行利益输送等突出乱象，加大对违法违规股东的教育惩戒和公开披露力度，进←一步提高股东违法违规成本，切实提升银行保险机构公司治理水平，增强防范化解金融风险能力。

"

ા　ਗ਼　中小银行股东出镜率高

　　记者查询企查查资料发现，此次公开的43名股东涉及金融机构主要以地方中小银行为主，૩且企业类股东多由ζ自然人控股。其中，涉及农商行及村镇银行主要包括河南嵩县农商行、河南太康农商行、辽宁兴城农商行ઝ、辽宁桓仁农商行、新疆石河子农村合作银行等。

　　从持股比例来∇看，被列入名单的股东持股比例较低，一般为非主要控股股东，不过也有河南省菜Ÿ源实业有限公司“顶格”持有河南嵩县农商行9.98%股份。根据监管要求，单个境内非银行金融机构及其关联方合计投资入股比例不Η得超过农村商业银行股本总额的10%。

　　还有银行股东被“集体点名”。以辽宁兴城农商行¼和桓仁农商行为例，此次银保监会公开名单中有10家法人股东和7名自然人涉及Ǝ这两家银行，涉及辽宁、北京、哈尔滨、张家口等多个δ地方法人。

β

　　此外，被公开股东涉及的呼ç和浩特市如意蒙银村镇银行、呼和浩特市新城蒙银村镇银行、乌拉特中旗蒙银村镇银行均由内&#263c;蒙古银行作为第一大股东持股20%。

　　近年来，中小银行爆发的风险事件时有发生，监管部门已经多维度引导风险化解，而在稳经济的宏观压力下，提升中小银行抗风险和支持实体经济能力的迫切性进一步提升。截至2021年末，我国银行业金融机构超过Ó4600家，其中农村商业银行1596家、农村合作银行23家、农村信用社577家、村镇银行1651家。国信证券银行业分析师王′剑曾分析指出，这些中小银行经营水平参差不齐，一方面潜藏风险，另一方面因为盈利⇔能力较弱可能会掣肘货币政策的灵活性。

　　é涉民♥生信托、国民信&#266a;托股东

　　此外，被点名&#261c;的还有华泰汽车集团Î、华信ਭ超越控股、华讯方舟科技、中农华鑫实业发展集团、四川品信汽车集团，几家企业旗下均持有金融租赁公司股权。

　　其中，华泰汽车集团旗下涉及两家金融租&#ffe0　;赁公司，分别是天津国泰金融租赁和华泰汽车金融，后者是华泰汽车2015年与渤ⓨ海银行联合成立，但后来华泰汽车陷入债务危机，华泰汽车金融多次成为被执行人，目前华泰汽车所持后者90%股份已઴分别转让至九州证券、厦门国际银行、太平洋证券旗下。

　　更早之前的20🙀11年，华泰汽车曾在北京银行118亿元定增中出资35亿元跃升该行第四大股东，占ો比4.ζ47%，此后在2018年减持退出。

　　↔华讯方舟科技则是刚刚进入退市整理期的A股上市公司华讯方舟（华讯退）控股股东，此前华ⓝ讯系华讯◈国际集团曾出现在甘肃银行等银行股东名列中。

　　此次被公开股东中，还有两家知名度较高的企业——武汉中央商务区股份有限公司、上海丰益股权投资基金有限公司。其中前者由泛海控股控制，实控人为泛海系掌门人卢志强，旗下直接控股的金融机构有ય民生信托（76.76%）、亚太财产保险（51%）；后憨者则由富德控股（集团）间接控股，穿透后实控人为富德系张峻，手握国民信托3ⓒ1.72%股权。此外，富德控股（集团）旗下还有富德保险控股、富德生命人寿、生命保险资产管理有限公司等企业。

　　记者注意到，深交所在5月18日向泛海控股下发的一份问询函中多个问题涉及子公司民生信托，包括后者“因营业信托纠纷等原因引发多宗诉讼，ઙ涉诉信托项目规模▩余额277.19亿元”、收入骤降等，要求泛海控股对关联交易、信托资金审批内控、关联方资金占用等多个ä方面问题做出说明。

　　此前银保监会披露的违法违规股东中，也不乏信托公司的股东。比如在第三批公开名单中，四川信托的几家重要股东——四੐川宏达（集团）有限公司、四川宏大Æ股份有限公司、四川濠吉视频（集团）有限责任公司均被点名，并在该批19名股东的违法违规行为ધ中明确提到“股东及其关联方违规占用信托公司固有资金或信托资金”。

24小Β时滚动播报最新的财经资讯和视频，更多粉丝▥福利扫描二维码关注（sinafinaνnce）

新浪财经意见反馈留&#263c;言▤板&#256e;

All RightsÜ Reserv੕ed 新浪公司 版权≈所有