股市瞬息万⊗变，投资难以决策？来#A股参谋部#超ⓣ话聊一聊，[点击进入超话Āe;]
ફ
中银、光大因理财à业务违规 吃到罚单
Ņ
作઼者：杜川
6月2日，银保监会连发4张罚单，披露了其2ⓑ021年针对部分理财公司及其母行开展的理财业务专项现ï场调查结果，👿严肃查处了违法违规案件。
其中，光大理财有限责任公司、中国光大银行ã股份有限公司、中银理财有限责任公司、中国银行股份有⇔限公司共计被罚149ⓢ0万元。
光大、中࠹Ì银吃罚单
ૢ
在公布的行政处罚案由中：涉及“理财产品投资资产集中度超标、杠杆水平超标”“老产品规模在部分时点出现反弹”“公募理财产品持有单只证券的市∈值超过该产品净资产的10%”“托管业务违反资产独立性要求，操作મ管理不到位”等问题。
值得注意的是，两家银行理财业务均存在“老产品规模在部分时点出ó现反弹”问题，两家银行ૉ理财子公司均存在各项数值类监管指标超标的问题，ⓓ比如“公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%”。
具体而言，光大理财因存五宗罪被罚款430万元：一、公募理财产品持有单只公募 证券投资基金的市值超过该产品净资产的10%；二、全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；三、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不੦达标；四、使用第三方移动办公平台存在风险隐患，信息系统管控有效性不足；五、理财产品宣传不一致▧不准确。
光大银行理财业务因存在老产品规模在部分时点出现反弹，托管机构未ý及时发现理财产品集中度超标，੨托管业务违反资产独立性要求、操∨作管理不到位等问题被罚400万元。
中ચ银理财因存在六宗罪被罚款460万元：一、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%；二∃、全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；三、开放式公募理财产品杠杆水平超标；四、同一合同项下涉Ξ及同一交易对手和同类底层资产的交易存在不公平性；五、理财产品投资资产违规使用摊余成本法估值；六、理财公司对关联法人的认定不符合监管要求。
中国银行则因“老产品规模在部Δ分时点出现反弹”这一违法违规行为被☏罚200万元。
招联金融首席研究员董希淼对第一财经表示，近年来，随着理财产品净值化转型加快，理财产品与金融市场以及其他资管产品的关联增多，对产品流动性和稳健性管理提出更高要求。违规使用摊余成本法估值，将可能使得理财产品估值不准确，难以及时准确反映底◐层资产价值变动情况。而理财产品宣传不一致不∼准确，可能误导投资者，影响投资者作出正确的投资决定。理财子公司应增强合规意识和风险意识，加快违规问题整改，确保理财产品研发、销售等全流程符合制度规则的要求，推动银行理财健康可持续发展。
β
理财公ਜ਼司制度规则体系初步建•立
™ ઐ业内观点认为，本次处罚案例具有极í其重要的指导和示范意义，将决定未来银行理财政策和监管思路调整。
董希淼对第一财经表示，银保监会对中银理财、”光大理财进行处罚，第一次对理财子公司开出罚单。这表明，在理财公司和理财业务制度规则体系形成之后，监管部门将重在加强制度规则检查和执行，确保相关制度办法落到实处，推动理财子公司规范有序经营，促进理财业务和理<财市场健康发展、行稳致远，更好地保ι护投资者合法权益。
ⓘ 4月29日，为推动理财公司依法合规经营和持续稳健运行，银保监会ધ正式发布了《理财公司内部控制管理办法（征求意见稿）》，对理财公司的内控合规体系建设进行强化∏与补充。
Ã
董希淼称，从“资管新规”到“理财新规”到理财子公司管理办法，再到《理财公司理财产品销售管理暂行办法》《理财公司理财产品流动性风ⓘ险管理办法》，经过四年左右的努力，金融监管部门初步建立起理财公司和理财业务制度规则体Ì系。
银保监会数据显示，自2018年12月以来，全国共29家理财公司获批筹建，其中25家已获批开业。截至2022年3月末ય，银行及理财公司理财产∠品合计余额达到28.4万亿元¨。其中，理财公司产品余额为17.3万亿元。
♥24小时滚动播报最新的财经资讯和视频，更多粉丝福利扫描二维码关注（sinafinan▧ce）
新浪财ਰ经意见ચ反馈留言板℘
All Rig½hts ResΕerveⓖd 新浪公司 版权所有
