36家银行科技人员支撑系数的分析与思考

　　作者 &#266b;|&੧nbsp;焦卢玲ƿ

　૧　来源| ◙BanTech智库

　　本文选取国有六大行、12家股份银行，以及城商行、农商行等类型金融机构中头部商业银行共36家银行进行取样分析、对比观察、分析不同类型商业银行的科技人⌈员数ઢ量与资产规模匹配👽现状……

　&#263a;　随着数字经济的快速发展及数字化转型的深入推进，商业银行纷纷通过组织架构优化、人才队伍搭建、工作模式转型以及薪酬激励等手段，积极推进金融科技人才培养工作的创新与变革，逐步建立金融科技创新团队，加快金融科技人才队伍建设，以强化驱动银行整体数字˜化转型及数智Η化银行建设的智力保障。

　　与此同ì时，2022年1月，人民银行在《金融科技发展规划（2022-2025年）》中提出，要扎实做好金融科技人才培养♠，持续推动标准规则体系建设，强化法律法规制度执行，护航金融科技行稳致远。由此可见，“人પ”作为数字化建设的关键生产要素，加快金融科技人才的培养已上升至行业顶层战略。

　　为进一步了解当前在商业银行纷纷加快金融科技人才队伍建设，强化金融科੉技人才赋能的趋势下，不同类型及资产规模各异的商业银行金融科技人才发展现状，以及金融科技人才数量与资产规模的匹配程度，本文选取国有六大行、12ઽ家股份银行，以及城商行、农商行等类型金融机构中头部商业银行共36家银行进行取样分析（见表1）。以从结果对比中观察、分析不同类型商业银行的科技人员数量κ与资产规模匹配现状，以及近年来商业银行金融科技人才战略实施中存在的共性趋势及差异，并尝试找到契合不同类型银行机构的最优科技人员数量与资产规模匹配值。

　　由于∩各类型商业银行资产规模差异较大，为一致性地评价各行科技人才储备状况，BanTech智库探索性引入“科技人员支撑系数”作为简单的度量ૠ指标，并将科技人员支撑系数定义为：支撑每亿元规模资产的科技人员数量，公式表示如下，&nbsછp;

　　Ë表1  36家商业银行ⓜν资产规模与科技队伍状况   

　　注：（1）表1中“资产规模Π、金融科技人员数量、科技人员占比”所列示数‰据来源为商业银行2021年年报及公开报道数据；“科技人员支撑系数”所列示数据为BanTech智库经整理&#222e;、计算得出；

　　（2）各行年报∂中科技人员数量的统计口径略有差异；Ñ

　　（3）限于数据可得性及样本数量所需，表1中所列示机构非各类型商业Ê银行中所ࢮ有头部商业银ⓢ行名单。

　　从表1数∈据分析，再结合各行近年年报可得出如下结果：&#266c; &nb૟sp;

⌈　　一、商业银行金融科技人才队伍τ呈现跨越式ઐ增长态势

　　近年来，商业银行加大金融科技人才队伍建设成效&#261c;显著，੝不同资产规模的商业银行科技人员支撑系数普遍超过0.03，即每万亿઺元资产规模就有超300名科技人员支撑。

　　随着数字化转型的深入推进及数字经济建设×提速，加快数字化人才队伍建设已成行业共识。因此，商业银行纷纷从资金投入、制度建设、机制调整到薪酬体系等全方位加大外部高端્技术人才吸纳及内部高素质૯复合型金融科技人才培养，提升全员创新意识，以前瞻打造一支支撑数字化转型、“精技术、懂业务、会管理”的人才队伍，筑牢未来高质量发展及数智化银行建设的科技人才基石。

ૌ　　⇒1

❄　ⓠ　商业银行竞相发力科技人才队伍建࠷设

　　据银保监会的数据显示，2020年，银行保险机构信息科技人员数量接近15万人，同比增长超过17%。另以六大行为例，根据对2021年各行年报数据统计，截至2021年末，工商银行金融科技人员达到3.5万人，占全行员工的8.1%，居六大行榜首；农业银行&#256f;科技人员为9，059人，同比增长12.5%；中国银行中国内地商业银行科技条线共有员工8，189人，同比增长20.2%；建设银行集团金融科技人员数量为15，121૊人，同比增长15.4%；交通银行集团金融科技人员¦为4，539人，同比增长14.2%；邮储银行总行IT队伍增加到3，400人，全行超过5，300人，加上外包人员超过万人，据了解，该行自2019年开始连续两年实现总行科技队伍人数翻番。

મ　&#25b2;　2

　　在对外吸纳人才方面&nb‚sp;金融科੝技岗“逆势”持续扩张÷

　　据不完全统计，在2022年春季招聘中仅农业银行、交通银行、民ૠ生银行等10♠余家银行就提供π了近万个岗位，其中，尤以金融科技人才的引进力度最大。

　　以交⁄通银行为例，&#25a0;该行金融科技部门2022年校园招聘合计人数达900人，软件工程Λ师岗位招聘人数就多达700人。

　　又如兴业银行，该行在2022年校招中，单其招聘ઽ的岗位之一FiníTech管理培训生专项招聘人数就不少于1200人，此外，招聘分行岗位不少于1200人、子公司招聘੕不少于1000人，科技类人员约占招聘人数的35%；此外，近期兴业银行发布高层次科技人才社会招聘，招聘的岗位包括首席信息官、总行科技板块部门负责人、总行信用卡中心负责人（分管科技），以及总行科技部门、兴业数金相关处室或部门负责人，共计15人。

&#256f;　　3

　　在对内强化复合型人才培养方面&n…bsp;商业¬银行“各显其招”

　　部分商业银行对内强化复合ગ型´金融科技人才培养策略汇总见表2。♩

　　表2  部分商ષ业银行对内强’化复合型¦金融科技人才培养策略

　ਲ਼　二、商业♨银行间金融科技

　　人才基础分化੊仍较为明Ö显

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　　1

　　Ø全样本视角的观察☎

　　从表1对36家银行的数据统计分析来看，各行੤的科技人员支撑系数从0.02到0.183不等，即不同银行每万亿元资产的金融科技人员数量匹配差最高达1630人。其中，不同科技人员支撑系数分布区间内的银行数量分别为：（ÿ0.020，0.031）4家，（0.031，0.050）17家，（0.050，0.070）6家，÷（0.070，0.183）9家。因此，分析来看，不同银行的科技人员支撑系数分布极为不均。

　　此外，经计算，36家银行的科技人员支撑系数均值为0.056，其中，（0.020，0.056）为25家，（0.056，0.183）为11家ï。说明虽得益于银行对金融科技队伍建设的重视，各类银行õ科技人员的占比均得到明显提高，但ⓑ当前多数银行的科技人员数量仍未达到均值水平。此外，据观察科技人才总量少、占比低，特别是科技领军人才、高端人才严重不足的现象仍较为普遍。

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　　ξ不∏同类型银行间的比较

　　由于各类型商业银行数字化转型的基础及资源禀赋不同，因此，我们对表1样ò本中6家大型商业银行、10家股份制商业银行、13家城商行、7家农商行的科技人员支撑系数进行加权平♩均计算，得到 如下结果：

　　一是6家大型商业银行的科技人员支撑系数的加权平均值为0.056。其中，仅有工¸商银行1ⓓધ家银行超过该值。

　　二是10家股份制商业银行的科技人员支撑系数的加权平均值为0.072。其中，ઢ招商银行、浦发银行õ、平安银行Ξ3家银行超过该值。

　　三是13家城商行的科技人员支撑系数的加权平均值为0.052。其中，宁波ઠ银行、杭州银行஻、中原银行、广州银行4家μ银行超过该值。

　　四ી是7家农商行的科技人员支撑系&#25b3;数的加权平均值为0.03੬9。其中，上海农商银行、张家港农商银行、常熟农商银行3家银行超过该值。

　　从上述分析来看，超过所属类型银行均值的银行机构仍为ਲ਼少数，从对样本数据的观察可见主要原因在于每类银行中均Ú存在科技人员数量领先机构拉高均值。因而从对不同类型银行科技人员支撑系数加权平均值的对比分析也可看出，商业银行间金融科技人才基础分化仍ય较为明显。

　　三、股&#263b;份制商业银行金融科技人才É增长动能Æ最强

　　科技人员支撑系数超过全样本均值，位于（0ι.056，0.183）区间内的ਪ11家银行中，有7家为股份制商业银行，由此可以看出，目前股份制银行的科技人员数量对资产规模的匹配度最高◊。

　　从各家股份行披露的金融科技人员数量、占比及增幅可’佐证上述观点。†具体ε见表3。

　　表3  股份制银行金融&#266c;科技੫人员数量、占比及增☏幅统计

　　Ι因∴此，无论从科技人员支撑系数，ⓓ还是从科技人员占比及增幅，股份制银行在金融科技人才队伍建设上的力度均为最强。

　∈　四੩、中小城商行及农商行在

◈ਗ਼　　金融科技人才市场竞争中缺乏核心优势

　　从表1中可看到科技人员支撑系数低于0.03的4δ家行（徽商银行、重庆银行　、广州农商、厦门农商）均为中小城商行及农商行。表明，中小城商行及农商行࠽由于受限于各种因素，在金融科技人才抢夺战中处于劣势地位。

　　此外，从金融科技人员占比来看，据中国银行业协会¼发布的相关报告显示，2021年，各类银行纷纷推进专业化金融科技队伍建设，金融科技人员占比呈现显著提高的趋势，全国性商业银行、城商行、城区农商行及县域农商行金融科技人员占比分◈别为5.28%、4.36%、2.45%、3.23%，由此可见，农商行科ⓞ技人才队伍建设有待加强。

੝　　分&#ffe0　;析来看，中小银行在人才竞¾争中相对处于劣势地位的原因主要为：

　　一是中小银行科技投入无法产生规模效应，因此ç，从投资收益℘比上来看，自建庞大的金融科技人છ才队伍对于中小银行来说并非最优选；

　　ⓙ二是国内高校金਩融科技&#256f;相关专业课程处于起步阶段，在人才的供给上还无法跟上银行业庞大的数字化转型需求；

　　三是高端金融科技人才多集中在国ࢮ外和国内一线城市੝，而多数中小银行多位于二三线城市甚至偏远地区，“吸引、留’住”高端科技人才的难度较大；

　　四是中小银行的职业发展前景及薪酬竞争力相对⊗而≤言¯缺乏优势；

　　五是中小银行长期处于传统模式下，其组织架构相对固化且缺乏技术优先的氛围&#266b;，往往会导致吸纳进来的金融科技人才因Ι为“水土不服”而流失……种种因素使得√金融科技人才稀缺和培养难成为中小银行转型进程中面临的普遍难题。

　　Ζ数字化建设“人”是关键。金融科技时代，云计算、大数据、ƒ区块链、人工智能等技术的快速迭代和激烈竞争，归根结底还是人才ⓟ的竞争。

　　通过本文统计梳੩理，围绕“科技人员支撑系数”这一指标对੫比分析，κ我们观察到：

　　一是加快科技人☎才队伍建设，强化数字化转型智力保障已஻成&#260e;为行业共识，近年来不同资产规模银行的科技人员的占比均得到明显提高；

　　જ二是当前˜多数银行的科技人员支撑系数仍未达到‌全样本均值水平，科技人员队伍建设仍存在较大补齐空间；

੢　　三是一些科技基础好、资源禀赋优的大中型商业银行已经在金融科技人员这一“核心生∫产Ô要素”储备上取得了领先优势；

　　四是另一些科技资源薄弱，数字化ઢ转型尚处于起步及加速阶段的å中小银行在³人才争夺中处于劣势地位。

　　此外，本文在对样本进行统计分析的基础上，给出了全样本科技人员支撑系数均值及不同类型银行的科技人♪员支撑系数加权平均值，以期对行业在金融œ科技人才建设上提供一些Ú有益参考。

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