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借▧由这些影子公司，吕奕渗Œ入了金融行业，并且控制或大比例持了多家૪金融机构
6月18日下午，河南省许昌੬市公安局通过官方微信发布警情通报称，2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投ઞ资控股有限公司（下称“河南新财富集团”）涉Η嫌重大犯罪立案侦查。
第一财经了解到，河南新财富集团与近日引发广泛关注的河南▩村镇银行储户“被È赋ૄ红码”事件紧密相关。
“现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一ઠ批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。”许昌公安局称，该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分੬复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度，不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚，进一步加大追赃挽损力度，维护¸人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。
靠高速公路起家、曾ⓠ大举行贿的½“吕某”ð
第一财经调查发现，新财富集团的实际控制人为吕奕，其通过旗下遍布ੌ全国的上百家公司，先后参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行 。其中，就包括禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇∫银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。
今年4月18日以来，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行，以及Æ总部位于安徽省的新淮河村镇银Ο行均因无法正常提现，引起一些储户恐慌。
≅近日，多方消息指称，上述四家村镇银行的不少储户ૢ发现其健康码૧被“赋红码”。
虽然在公开信息中，关于吕奕本人及其发迹的资料并不多，但在河南的金融圈，吕奕却是一个经常Δ被人提及的“人物”，一位曾与其有࠽过业务往来的河南金融业人士告诉第一财经，吕奕出生于1974年，虽然其将自己的国籍迁到了塞浦路斯，并自我介绍为利比里亚驻中国商务投资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达投资集团董事长，但他§的老家却是河南南阳。
而吕奕真正的第一桶金，则是来自高速公路。2003年9月☞26日，河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基，建设方兰尉高¨速开发有限公司背Ċc;后的实控人，正是吕奕。
这条61公里的高速，总投资24亿元，吕奕也获得了公路30年的收费权。为了融资，吕奕把高速公路收费权抵押给银行，借到了修路的资金，之后，又把其中部分资金用于参股金融机构，然后再ઞ把金融机构的股权抵押融资，就这样，吕奕先后参Ÿ股了国内很多城商行、农商行和村镇ૠ银行。
ćf;不过∨，即便后↵来新财富集团逐步壮大，这些银行的股东名单里，却几乎从未出现过吕奕的名字。他的蛛丝马迹，最终出现在一些法院的判决书中。
郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，吕奕为寻求贷款，曾向ਪ郑州银行副行长乔均安借款900多万，后续，为获取更多贷款，又行贿2300多万，而且，两人还一÷起做起了吃息差的生意，由乔均安负责搞定银行批准，吕奕借款后再放贷给Δ一些关联公司。在这份判决书里，吕奕的身份是新财富集团董事长。
也是在这份判决书中，河南新财富集团出具证明称，河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公∋司、河南航天家电股份有限公司、郑州超凡办公ç设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司、南京¡合生和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资股份有限公司、郑州帛珏商贸有限公司等公司均由吕奕实际控制。
通♫过影子公司控制金融机◯构
上面判决书中所列的一系列“有限公司”，正是吕奕用以投资&#ffe1;的一小部分影子公司。正是借由这些影子公司，吕奕渗入了金融行⇓业，并且控制或大比例持了多家金融机构。
>洛阳银行20Ç20年年报显示，河南海菱实业发☺展有限公司为该银行股东，持股3.53%。
天眼查&信„息则显示，河南航天家电股份有限公司持有开封💼新东方村镇银行股权，河南新世纪投资股份有限公司持有民权农村商业银行股权，郑州超凡办公设备有限公司则持有开封宋都农村商业银行股权。
郑州博奥森电器有限公司，则同时出现在禹州新民生村镇银行、汝南农村商业银行、上蔡惠民村镇银行、柘城👽黄淮৻村镇银行、新淮河村镇银行等多家农商行、村镇银行的股∅东名单中。
而禹州新民生村镇银行的股东中，与新财富ⓔ集团存在直接关联的，却不仅是郑州博奥森电器有限公司，另一家关联公司郑州建文商贸有限公司也持有禹州新民生Ì村镇银行8.È125%股权。
这意味着，新财富集团通过成立多家影子公司的方式，既会通过某一家影子公司同时参 股多“家√金融机构，也会在同一家金融机构中，同时安插多家影子公司，最终形成股权的集中，从而达到控股或者大比例持股的目的。
这也让其中某些村镇银行的实Ö际控ε制权到મ底由谁控制，充满了悬疑。
比如，连禹州新民生村镇银行的大股东许昌农商行身后，就活跃着新财富集团的身⊃Î影。许昌农商Φ银行名义上的第一大股东许昌德亿田农资有限公司，也可以找到与河南新财富集团之间的关联。
在中⇔国裁判文书网上，一份名为《郑州开泰商贸有限公司与许昌德亿田农资有限公司股权转让纠纷一审民事判决书》显示，2016年10月13日，开泰商贸与被告德亿田农资公司签订《股份代持协议》，根据协议，开泰商贸委托德亿田农资公司购买许昌魏都农商银行股份702.06万股，由德亿田农资公司代为持有，股份认购款为23378598元。德亿田农资公司仅为名义股东，开泰商贸∩公司享有实际的股东权利和收益。
而许昌魏都农商银行正是许昌农商银行的曾用名。天眼查显示，开泰商贸的法定代表人闫勇间接参股余泽λ峰੭担任法定代表人的河南浩宏机械设备有限公司。而余泽峰，则是河南新财富集ì团的法定代表人及持股80%的大股东。
此外，开封恒亚建筑材料有限公司Āe;（下称“开封恒亚”），从未出现在许ϑ昌农商行Θ的股东列表中，却能够将许昌农商行的股权对外质押。
2016年及2018年，开封恒亚将许昌农商行2015.86万股及6314.1ν4万股股权分别质押给方正东亚信托有限责任公•司、华鑫国ç际信托有限公司，至今显示为有效质押。
工商信息中，这家开封恒亚申报的d0;企业电话，与前述河南浩宏公司一致。而河南浩宏公司的法定◊代表人，同样是余泽峰bc;。
新财富集团正是通过这样盘根错节的股权公司，渗透Οϖ进入国内多家金融机构，并通过旗下影子公„司，成为这些金融机构的隐形股东，最终成为威胁金融稳定的不稳定因素。
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