¿本ρ报记者卢梦雪Ä 冉学东 北京报道
为防范电χ信诈骗、反洗⊕钱风险，海南省加大了μ“断卡行动”力度。
多位持卡人称，其持有的银行储蓄卡被冻结，只能存款不ਗ਼能取款，且线上交易受到了限制。《华夏时报》记者联系૮了海南的多家Ó银行，发现此类现象在海南较为普遍，实际为“断卡行动”的延续。归纳发现，该现象涉及的开户银行类型丰富，但国有大行居多，冻卡原因较为多样，余额较低、信息不全、异地用卡也成了冻卡重灾区。
大面¨积ਲ਼被冻结
“我在海南三亚办的工行卡突然就不能¶用…了੬，只能转账进去，钱取不出来。”
身在陕西西安的王先生表示Œ，他此前在海南三亚办理的工商银行储蓄卡被封控，如果不解封，他只能在柜面办理取款业务，线上也只能存款，消费、转账、取款业务将被停用。出于对防疫政策的担忧，他只能先按兵ੇ不动，暂不使用这张银⊥行卡。
湖南省☞的李先生处境似ૌ乎更尴尬。
因办理了某银行的贷款，李先生在银行卡被封控Μ后不♥得不多次往返湖南海南之间，“上周提交的资料这周又得提交一次，两地往返成本好几千，因为还贷，不马上解冻还不行。”李Ąe;先生表示，由于湖南当地的网点不受理其银行卡解冻业务，他已经多次向公司请假去海南解封。
海南银行的工作人员告诉记者：“余额一″万以下的不常用账户都会被ૣ限制，半年以上无交易也可能ćf;被冻结。”
“现在出现这种问题的人特别多，我们内部很多工作人员办的其他银行的银行卡也被封控了。”7月11日，包含工商银行、建设银行、邮储银行、农业银行在内的多个国有²大行的工作人员也向《华夏时报》记者表示，自“断卡Π行动”以来，海南收紧了银行卡管控政策，对银行卡数据进行了多轮筛查ભ，因此出现了大面积的银行卡被封现象。
值得庆幸的是，并非所有银行都需要到开户行ⓦ办理解封。Ô对于国有大行、股份行来讲，其业务遍布全国，部分地区的支行支持客户办理解封业务。据相关工作人员介绍，在确定冻卡原因后，该地区支行ćb;可将信息与开户行同步，为客户办理解封。
ਫ但在óδ城商行、农信社办理储蓄卡，异地使用却遭冻结的客户就没那么幸运了。
有在海南农信社办卡作生活费、ੇ学费使用，在外地求学的学生就陷入了这样的困境。由于农信社૨在求学地没有网∋点，他只能让家人先去海南当地的银行柜面将资金取出来，另寻途径。
严厉打击♣&#ffe0 ;
“邮政银行封了我的卡，要我写清楚每一▨笔钱的理由▤，两三年前的事情，哪ⓐ里记得住？我说那我就销卡吧，结果银行和我说：得解封以后才能销卡。”讲起自己的解封经历，赵先生哭笑不得。
自2020年10月“断卡ρ”行动以来，为防范电信诈骗、反洗钱，银行收˜紧了风控措施，加强了对出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的管控，同时ⓚ着手清理睡眠账户、“一人多账户”、“长期不动户”，严格了开卡审核。
另有一些持卡人则表示，即使在银行柜台办理了解封，银行卡额度也可能受到影响，“除非是拿着工作证明或营业执照去，不然像学生、自由职业者这种，无法提供上述资料的，都会被限制额度。”
《华夏时报⇒》此前报道，许多银行严ⓙ格了开卡审核，为保证开卡人信息的真实性，加强了对个ક人信息、工作信息、居住信息等材料的审核，且在开卡后会进行回访以确认卡片为本人正常使用，从而降低银行卡不当用途可能带来的风险。
此次将部分卡片进行限额，实际也为银行根据客户名下的账户历੫史交易习惯为其匹配相应的额Ú度。
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而从公安√部门公布的成果也可以看出，海南省此次断卡行动力度相对较大。如文昌市公安局通过集中收网行动，截至6月22日共抓获犯罪嫌疑人121人，扣押涉案银行卡100余张、手机50余部，破获案件&#ffe1;98起，涉案资金流水达2.5亿元；临高县公安局打击临高境内出租、出借、出售个人银行账号（卡）违法犯罪活动，抓获了违法犯罪嫌疑人137人，破案58宗，涉及银行卡流水1亿余元。
什Π么Ψ情况ત会被冻卡？
据《华夏时报》记者不完全统计，银行卡被冻卡主要有以下લ几种情况：连续多次输错查询密码；连续6个月及以上无交易记录；大笔资金进账后快速转出，疑似洗钱；多次凌晨消费，疑似赌博；多次整数金额线上扫码支付，疑似线上赌博下注；各平è台频繁倒账，如微信里的钱转到银行卡后随即转到支付宝，或者支付宝里的钱转到银行卡后立刻转到微信里；虚拟货币交易ò；风险交易的关联方等。
除此之外，通过与银行工作人员沟通，记者发现੍，本轮断卡行动é除上述重点打击的网络赌博、电信诈骗、虚拟货币、洗钱等违法犯罪行为外，异地用卡、频繁交易、信息不全、持卡过多等也成为本轮银行卡封控的重灾区。
而如果出现被冻卡现象，持થ卡人可持身份证及相关银行卡到银行柜面查询冻卡原因，如果不涉及违法犯Γ罪现象，可进行解封。但需注意的是，线上无法解锁，且部分银行仅支持开户行进行解锁，建议持卡人到网点办理前先通&#ffe0 ;过电话进行咨询。
此外，银行工作人员提醒，出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，也涉及违法犯罪，有隐藏⋅风险，一旦被公安机À关认定，将面临信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处ξ分等。
（华ૠ夏ąc;时报）⇔
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