重磅！“透支”2.8亿

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　　ⓩ来Φ源：券业Ÿ行家

　　重磅！“透支”2♣.8亿૜，投保基↓金通报3家极速交易券商

　　因一则来◯自投保基金的通报，不点名的提及三家“极速交易”券商，行家所在的群内议论纷纷。不Ë愿无端猜测的行家，从公开信息中了解了这一领域的»券商势力。

　　θ系统异常©的通报

　　今日（Ω2022年7月21日）盘间，行″家收到了一则“小窗”¦消息。

　　同一信源的媒体报道援引了来自中国证券投资者保护基੣金有限责任公司（简称：投保基金）的通报。其中提及，监控发现近期三家券商极速交易系统和集中交易系统出现异常：有券商“虚增”客户资金，客户使用“虚增”资金后账户出现透支2.80亿元ⓡ现象；还有券商多扣收੏客户资金80余万元。

　　为此，投ç保基金要求各券商高度重视技术系统问题引发的客>户交易结算资金安全风险，采取措施完善相关工作⌈。

　　投保基金Ü的背੆景

　　这里提到的Õ投保基金，其实是一家相对年Π轻Ô的官方机构。

　　2005年6月，国务院批准中国੤证监会、财政部、中国人民银行发布《证券投资者保护基金管理办法》，同意设立国有独资的投保基金，并批准了公司章程。同年年8月30日，投保基金在国家工商总局注册成立，由国务院出资，财政部一次性拨ⓓ付注册资金ਭ63亿元。投保基金公司归口中国证监会管理。

　　然而，投保基金官઒网可见的公告中，反复提及的却是§ગ“消失的券商”。

　　作为国字头机构，投保Ë基金参与处置破产清算的券商Ð，保护投资者和债权所有人的权益&#260f;。

　　用于“投保”Î事业的“真金♨白银”，来自全行业的百家券商。而这又与一年一度的券商γ分类评级直接挂钩。

　　按照现Ÿ行规定Œ，AA级券商要向投保基金缴纳营业收入的0.75%，A级券商缴纳1%；从BBB级到D级，缴纳比例分别为1.5%ì、1.75%、2%、2.5%、2.75%、3%、3.5%。

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　　而这也能解释，为何券商会ઝ在分类评级的指标和加分项方面，卯足☜了劲的投入。

　ਫ　IT投入的ઐ⌈排名

੓　　在中证协列示的38项指标中，有两项指标属于“硬件”实力：信息技术投入金额，¿以及信息技લ术投入占营业收入的比例。

　　2021年度，券商信息技术投入合计338È亿元：10家头部券商投入超过10亿元，华泰证券以23.38亿元傲视群雄，中金公司和中信证券分别为18.56亿元和17.3♧7亿元；2&#25b2;0家券商投入超过5亿元。

　　而从信息技术投入占上一年营业收入的比例来看，多家主ੇ打金融科技૪的中小券商有“惊艳”的表现：华林证券和华鑫证券双双领先，分别为25.17%和24.33%；东方财富为14.26%。在头部和大型券商中，中金公司（11.82%）、平安证券（11.11%）、华泰证券（11.01%）、中泰证券（11.01%）超过一成；TOP10中还有′安信证券（9.40%）、国金证券（8.38%）和财通证券（8.12%）。

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　　公开信息‍显示，券商巨额的信息技术投入，主要的成就便是极速ટ交易系统。

▥　　←极થ速交易的亮点

　　近年来ਜ，券商将对接服务私募©机构，尤其是量化私募，提升੊到战略高度。而在“硬件实力”方面，极速交易系统，已经成为各家券商比拼的战场。

　　据知乎网友@阿柒 લ的技术贴，券商使用较多的是第三方提供的极速交易系统˜，包括宽睿OES，恒生UFT、UST，‘华锐ATP、顶点HTS、金证FOS等。

　　宽睿OES：财通证券、长城国瑞”、大同ત证券、德邦证券、东北证券、东方财富、方正证券∅、广发证券、国都证券、国海证券、华林证券、南京证券、上海证券、申万宏源、湘财证券、信达证券、中天国富、甬兴证券等。

　　恒&生UFT：财信证券、财通证券、方正证券、广发证券、国泰੦君安、、华泰证券、华创证券、华福证券、华西证券、宏信证券、联储证券、开源证&#263a;券、万联证券、浙商证券、中信建投、中原证券、广发证券等。

　　恒生UST：财通证券、德邦证▩券、东北证券、广发证券、国联证૪券、国Ÿ泰君安、恒泰证券、华安证券、华福证券、华泰证券、联储证券、万联证券、浙商证券、中信建投等。

　　华锐ATP：安信证券、东方证券、财通证券、长城证券、第一创业、方正证券、广发证券、国盛证券、国泰君§安、国信证券、海通证券、华宝证&#256f;券、华林证券、华泰证券、华西证券、南京证券、天风证券、兴业证券、万和证券、银河证券、招商证券、中信建投、中信证券等。

　　顶点HTS：长城证券、第一创业、东¡海证券、东吴证券、国金证࠷券、国泰君安、华鑫证券、华泰证券、Â银河证券、招商证券、中信证券等。

　　金证FOS：渤海证ਫ券、红塔证券⊄、世纪证券、申万宏源、太平洋❄证券、甬兴证券等。

™　　而在ⓔ自主研发领域，华宝证券的LTS成名最早；中泰证券的XTP，华鑫β证券的奇点，还有申万宏源的SWHYMatrix，都曾出现在行家的时间线内。

　　中泰证券在2021年报中表示，凭借公司XTP系统在量化交易领域的优势，打造量化细分市场的私募产品“中泰量化30”，差异化推出“FOF”和“专享”两大细分子策略系列产品。在机构交易方面已经形成了以XTP自主研发极速交易系统为核心、行业标准化机构交易系统为基础、定 制化交易系统为突破点的金融科技竞争优势。期末机构交易服务存量客户1，603户，同比增长28.86%，存量资产规模711.67亿元，同比增长36.77Λ%。未来，中泰ਫ਼证券将充分利用XTP系统先发优势，加大PB业务开拓力度，强化业务协同，以机构投顾、FOF业务为抓手，推动机构业务实现更大突破。

　　申万宏源2021年∉报披露，公司PB系统持续加强对银行理财等重点机构客户的个性化服务ી。期末客户926家，ચ规模约2，692.19亿元。“SWHYMatrix”极速交易平台功能进一步完善，可为机构客户提供丰富的交易终端系统功能和算法。成功对接多家百亿级头部量化私募，接入产品规模突破280亿元。

　　૙此外，华鑫股份2021年਩报提及，奇点-V3.0和奇点增值服务系统1.0开发支出分别为1249.03万ਮ元和93.25万元。

　　合规ਠ管理ય的要求

　　据媒∈体报道，本次“匿名点名”的三家券商ા，虽然与极速交易系统缺陷有关，但“硬件”问题并非全部的问题所在，更多涉及“软件”，也就是ⓒ人的因素。

　　ઘ比如，在券商极速交易系统主备服务器切换、极速交易系统与集中交易系统信息交互出现异常，致使客户资金管控失效的两起案例中。券商虽及时发现♥了问题，但由于应急处置ફ的操作流程执行错误、应急预案场景不够全面，未能有效解决问题，致使引发了其他风险隐患。

　　为³此，投保基金提出了的三点防范建议◑：Ǝ

　　一是要强化安全管理，完善公司技术系统安全运营的制਩度৻措施，健全系统升ⓣ级、安全评估、应急处置等方面的操作规范，完善安全复核校验机制。

　　二μ是要对信息技术服务商提供的&#ffe1;产品进行有效把关，清晰、准确、完整掌握重要信息系统的技术架Ô构、业务逻辑和操作流程等内容，保障信息系统安全稳定运行。

　Î　三是要完善应急预ù案，丰富应急场景，加强业务人员੘培训，确保关键岗位的应急保障能力，避免因操作不当引发安全事故。

　　那么Ï，本次▩被匿名点&#25d0;名的三家券商，可能是哪些呢？

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