去年各大券商财富管理转型成效显著，其中客户财富管理需求持续旺盛和券结模式的逐渐推进，共同推动券商产品代销业务快速增长，成为券商重要的收入及利润贡献点。但近期市场的下跌使得客户去年配置的产品大多出现大幅亏损。前期产品未能达到收益预期，给后续产品销售带来了困难。
近☏期以来，财富管理业务业绩难以达到考核要求，是一线投顾面临的困境，也有券商有优化裁员的迹象。
有中信证券投♡顾对记者表示，公司考核任务并不会因为行情不好有所降低，甚至加大了考核力度，受访投顾表示要达成任务目标难度较大，按考核要求连续三年不达标会影响定薪定级。
“ઘ市场行情不好，前期客户产品体验特b2;别差，买过产品的客户都亏钱，几乎没有赚钱的客户，而且亏的很多，这种行情持续下，去前期的客户后续维护起来会比较麻烦。”这不‘仅是海通证券一线员工，也是行业整体的困惑。
财富管理中基金销售受挫，bc;付费投顾服务受到券商的进一步重视，但反映到总部和营业部的需求点上却有所不同。ú
纵观国际投行财富管理业务发展的模式及实践，国际投行财富管理成功经验在于，以客户为中心，打造平台化、配置化、差异化的产品能力，培育优异的客户服务能力和全谱系客户触达能力，最大限度发挥组织协同能力，以及科技赋能等。如何借鉴国际投行实践经验，走出适合国内券商实☎际情况合法合规的财富管理路径，找到财富管理的差异化优势是每一位券商人士需要思考的议题。
