恒丰银行行长辞职、两任董事长被查

发布日期:2022-08-11 08:56:16

Ο♠ ù 来源 | 独角金融

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 ૣ 恒丰银行股份有限公司(下称“恒丰银行”)又现高管层Ý人事变动。

  自先后两任董事长被判刑,恒丰银行进入至暗时刻。在此艰难时刻,王锡峰就任恒丰银行行长一职,四年多后辞任。任职期间,王锡Á峰给恒丰银行带来什么变ડ化?又还有哪些⇑难题待解?

 ≠ 就职四年行长辞任,曾历经⌋两任董事长落Ζ马

  8月8日,因工作变动,શ恒丰银行行长王锡峰辞去ર了该行执行董事、行长等职务。Ñ同时,恒丰银行对其在任期间作出的贡献给予高度评价,并表示感谢。

   在王锡峰辞任公告发出的第二天,8月9日,青岛农商行(0શ02958.SZ)发布了董事长刘仲生辞职的公¹告,原因是超过关键人员任职期限的相关规定。此后,刘仲生将不再担任该行及其控股子公司任何职务。截至目前,该行暂未披露继任者信息。

  据“金融一线”报道,王锡峰拟૮░出任青岛农⌊商行董事长,不过,这一任命需经银保监会核准。

  王锡峰毕业于中国海洋大学,后获西安交通大学高级管理‹人员工商管理硕士χ学位。从履历来看,其曾在中国银行工作多年,历任中国银行青岛市分行Ñ财会处副处长,中国银行山东省分行副行长、行长等职。2018年1月12日,恒丰银行董事会决定聘任王锡峰为恒丰银行行长,2018年6月22日,王锡峰正式出任。

  此前,恒丰银行曾有过一段没有行长的历史。2004-2013年,董事长姜喜运任职期间,取消行长职位°,董事长一人独ા揽大权。在任期间,姜运喜转移2.84亿股恒丰银行股份,折合7.54亿元。2013年,因鲸吞股份案,姜喜运被带走调查,蔡国华继任。4年后历史重演,2017年1˜1月,蔡国华涉嫌严重违纪违法接受调查。

  高管层Œ面频繁的人事变动,无疑会对恒丰银行产生重要影响。IPG中国首席经济学家柏文喜表示,对银行发展战略的稳定,业务运营策略的实施,以及市场拓展组织等都会带来不可忽视的影响&#25d3;,自然也会给恒丰银行的业绩表现带⊄来不利影响。

  实♡际上,继两任董事长ô被接连带走后,恒丰银行资产质量持续下降。2018年,恒丰银行业绩跌至谷底,不良贷款余额高达1635.61亿元,不良贷款率高达28.44%。

  恒丰银¹行至暗之时,董Â事长陈颖、行长王锡峰上任。经过剥离不良、引进战投等一系列调整后,恒丰银行逐渐走出低谷。

  承销阳光集ⓡ▤团债券违约金额15亿元,房企贷款占第三位

  一行之长对于银行尤为重要。王锡峰在任期间,恒丰银行业绩情况持续好转。2019年资产规模突破万亿大关,2021年达到1.3万亿元;不良贷款率自2018年的28.44%降至2021年的2.12%;不良贷款余额自2018年的1635Ν.61亿元,降至2021年的137.77亿元;核心一级资本净额从2018年的-1127.84亿元增至743.97亿元,资本质量向好发展。

  英国《银行家》杂志最新发布的“2022年全球银行1000强”榜单中હ,按总资产排名,恒丰银行排名Ð较上年上升7位☏,位居第133位;按一级资本排名,较上年提升13位,位居第122位。

  不过,快速发૩展之外,ς∇也暴露了恒丰银行的B面。

  恒丰银行承销房产债券出现违约问题。2021年,阳光城(000671.ਜSZ)大股东福建阳光集团有限公司(下称“阳光集团”)发π行了“21福建阳光SCP001”及“21福建阳光SCP002”、“21福建阳光SCP003”、“21福建阳光SCP004”四期超短期融资券,合计◯15亿元。恒丰银行是主承销商。

  据Wind显示,ϒ截至2022年 6月27日,这四期债券先૞后出现违约,累计未兑付本息约15.72亿元。

  8月8√日,恒£丰银行发布公告表示将持续࠹督导福建阳光不得逃离废债。

  此外,2018年,恒丰银行承销了中融新大集团有限公司发行的“18中融新大MTN001”、“18中融新大MTN002”两只债券,发行规模合计2ઐ5亿元,目∫前均ૉ已发生实质性违约。

  对于债券违约,柏文喜表示,如果银ⓩ行在接单前履行了勤勉尽责的尽职审查,并λ且该债券本身合法合规、没有任何瑕疵,银行业没有过度和违规宣传,作为主承销机构的银行则无任何法律与经济责任。不过,这些债券违约会影响银行的市 场声誉与品牌美誉度、公信力。

  据年报显示,恒丰银行市场风险资本从2020年的1„7.63亿元降至13.46亿元。不ë过,主要风险头寸中交易账簿债券业务敞口却从2020年的205.07亿元增至236થ.18亿元。恒丰银行表示,由于债券投资占比较大,因此利率风险波动对本行资金业务收益影响较显著。

  此外,恒丰银行部分贷款流入房企,且金额有所增加。年报显示,2021年恒丰银行公司类贷款和垫款占比较高,达74¾.57%。从行业投向来看,恒丰银行公司类贷款主要分布于水利、环境和公共设施管理业,占੢贷款总额的17.77%;其次为租赁和商务服务业,占比16.45%;房地产业位列第三,其ਰ贷款占比从2020年的7.12%增至2021年的8.46%。

  从贷款ࢵ集中度情况▨来看,恒丰银行年内最大单一借款人贷款总额占资本净额的5.24%;前十大借款人中,第一大借款人来自房地产业,贷款金额54.44亿元,占资本净额的比例Ε同样为5.24%。

  恒丰银行前十大借款人中,房地产业占比最高∪。IPG中国首席经济学家柏文∈喜表示,对银行而言,房地产行业的流动性危机ì则可能引发银行的流动性下降和不良率的上升,从而推高银行的经营风险和影响银行的业绩,甚至触发银行自身的流动性风险。

  回看王锡峰在任四年多期间,有成绩,也尚存问题待ੑÄ解。其上任时,曾提5年上市目标,不过至今尚无消∇息。

  有意思的是,王锡峰拟就任的青岛农商行仅在挂牌开业7年ઍ后,2019年3月26日已经在深交所上市,成为长江以北第1† 家A股上市农商银行。

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