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ઝ 来源Οથ 中国基金报
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记–者 南深
随着੨地产行业风险加速释放…,陆续有购买涉地产信托产Ζ品的上市公司踩雷。
9月Ó29日晚,吉华集团公告,公司购买的“中建投信托·安泉593号(青岛融创)集合资金信托计划”无法兑付,到期日将延期ધ至2023年2月9日。因该信托计划为非保本理财性质,存在5000万元本金无法全额收回的风险。
主营染料及中间体的吉华集团,近两年业绩表现平平,利润大头正是靠着包括理财收益在内的非经常性损益贡献,踩雷信托偶然中其实也带有某种必然。ࢵ公司2021年年报披露的数据显示,2021年度公司用于理财的资金量较大,当年θ发生额接近40亿元,而理财类型信托产品占比较高,占未到期余额一半以上,超过银行理财。ϖ
据中国基金报记者统计,除上述ƒ延期的中建投信托计划外,截至目前吉华集团至少还有3.4亿元信托产品处于存续期‾。
5⊗000万本金仅收回3ⓙ06万利息
♥根据公Ν告,公司与中建投信托签署信◊托合同,斥资5000万元认购“中建投信托·安泉593号(青岛融创)集合资金信托计划”第四期,成立日期为2021年2月9日,购买日期为2021年3月31日,到期日为2022年9月30日,预期收益率7%,用于向东方影都融创发放信托贷款,用于其项下东方影都A-4-2住宅项目一期的后续开发建设。
但随着信托计划到期日临近,公司却收到了中建投信托的“重大事项报告”及《关于青岛融创项目增信措施的说明函》。两份文件显示,因交易对手或担保人未能按时足额履行债务或其他原因,信托财产在信托资金预计运作期限届满日未能转ચ化¶为可供分配相应利益的足额µ现金,信托计划计入预计延长期。
具体看,信托计划自2022年8月9日起≠进入延长期,延长期6个月,到期日调整至2023年2月9日。稍微值得庆幸的是,目前杭州中院已对相关信托计划下的相关抵押物采⊥取保全措施,中建投信托处于第一顺位抵押权人,享有对抵押物处置的优先♦分配权利。
另外,融资方融创方面也提供了一系列增信措施,一是融创房地产集团有限公司提供连带责任保Ċc;证担保。二是青岛融创建晟投资ã作为共同还款人,以其持有的1宗住宅ⓣ用地、2宗非住宅用地提供抵押担保,3宗抵押物评估市场价值合计6.05亿元,截至公告日,3宗抵押物尚未开发。
截至9月3”0日,吉华ઞ集团仅收到信托计划30ਫ਼6.25万元的利息收益。
至少还有3.4亿▤信托产品▥未到期⁄
中国基金报记者注意到,上述延≤期的中建投信托计划只是吉华Ü集团整体信托理财的冰山一角。
吉华集团在2022年中报未披露投资理财产品的具体情况,但2021年年报披露得较为详细。2021年全年,公司“银行、信托、证券理财产品”包括自有资金投资和募集资金投资两部分,发生额分别为34.33亿元和5.3亿元,合计高达39.63亿元,几乎是同期公司营业收入(22.53亿元)的1.8倍。
上述理财产品截至20Á21年底,未ી到期余额合计则有17.87亿元。
而截至2021年底公司实«际上就已☼经有产品发生逾ⓣ期,金额共1233万元,涉及两笔地产信托,分别投向华夏幸福和融创中国旗下项目。
其中,“中融-骥达11号集合资金信托计划”公司购买本金1000万元,融资人华夏幸福逾期未归还,未归还本金929.96万元,利息19.95万元。“陆家嘴-尊元66号集合资金信þ托计划”公司购买本金2300万元,融资方融创西南公司逾期未归还,涉及本金275.51万元,▤利息7.74万元。
据中国基金报记者统计,截至2021年底,吉华集ù团未到期信托理财产品超过20只,涉及8家信托公司,合计金额约9.68亿元,占到整个理财投资未到ટ期金额的一半以∩上。而截至目前(2022年9月30日),除上述公告延期的中建投信托产品外,公司还持有9只处于存续期的信托产品,合计金额约3.4亿元。
吉华集团自2020年开始主业贡献的净利润就比较微弱,靠着股权投资和理财收益等非经常性损૪益勉强拉高净利润。2020年和2021年公司扣非净利分别只有4201万元和731万元,2022年上半年则ⓚ直接录得亏损4756万元。
公司股价也同样表现不佳,自2017年上市以来一直处于◯下降通道,最新股价4.67元,市值不足33à亿,较上市后的高点缩≈水80%。
多家上市公司ક踩雷地♡产信托
自去年Ì四季度地产行业急剧下行以来,踩雷地产信托的上市公司屡见不鲜,截至⋅目前发过公告的超过10家,比较典型的包括洋河股>份、安克创新、九阳股份、杭州解百等。
去年12月,白酒巨头洋河股份公告,2020年9月出资1.9亿元认购હ投向恒大贵☼阳一项目的信托产品,但7251万本∗金及部分投资收益到期无法兑付。
彼时的洋河股份跟吉华集团一样,酷爱信托理财,2020年年报显示其持有信托产品余额121亿元,而银行理财仅有39亿元。但吃过亏之后公司开始变得保守,2021年全年砍掉了高达100亿的Π信托理财,增加了大几十亿的银行理财。同时公司2022年的理财投向仍将严控非保本项目,总额不超净资产的5Ñ%。
今年5月,安克ƒ创新也发布公告,公司2021年购买了一款信托理财产品√,但借款人未按约定支付应付的贷款本金及利息,担保人亦未履行担保义务,信托计划下的待回收本金及投资收益存在逾期风ભ险,涉及金额1亿元。
今年8月30日,九阳股份发布部分信托产品逾期兑付的提示性公告,“中国民生信托bc;汇鑫5号”“2020年中诚信托梧桐22号”“中航信托·天启651号”三个信托计♩划逾期,Ąf;逾期金额共1.9亿元。这三个信托产中,中航信托、中诚信托产品都涉及房地产业务。
今年9月23日,杭州解百公告,购买的“国通信托ੇ•东兴8£70号”存在延期兑付风险,涉及世茂集团旗ੈ下项目。公司称,受房地产市场环境影响,信托计划融资人南京世荣置业未能按约定履行债务,信托计划项下各笔融资期限整体延期一年。
据用益☻信托数据,2022年1-8月信托产品违约规模总计907.99亿元,违约产品数量Ø共1੍31起。其中,房地产信托违约金额达655.86亿元,规模占比达到72.23%。
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